各有關(guān)單位：

《門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池管理辦法（修訂稿）》已經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際遵照執(zhí)行。

特此通知。

北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局

2024年12月26日

門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池管理辦法（修訂稿）

第一章?總則

第一條?為解決門頭溝區(qū)中小微企業(yè)融資難題，助力金融機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險管控水平，根據(jù)國家、市、區(qū)相關(guān)政策文件要求，設(shè)立門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池（以下簡稱“資金池”）。為確保資金池科學(xué)、高效、規(guī)范、有序運作，特制定本辦法。

第二條?本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指有自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)通過將合法擁有的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)作為主要質(zhì)押物從銀行獲得貸款的一種融資方式。

第三條?本辦法所稱資金池由門頭溝區(qū)政府與合作機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立，用于承擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險。

資金池按照“政府引導(dǎo)、社會合作、市場運作、風(fēng)險共擔(dān)”的原則運作。

第二章?組織機(jī)構(gòu)

第四條?門頭溝區(qū)建立資金池部門聯(lián)席會議制度，負(fù)責(zé)知識產(chǎn)權(quán)工作副區(qū)長為召集人，區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）、區(qū)版權(quán)局（區(qū)委宣傳部）、區(qū)發(fā)改委、區(qū)財政局、區(qū)科委、區(qū)經(jīng)信局、中關(guān)村門頭溝園管委會等單位負(fù)責(zé)人為成員。

第五條?資金池部門聯(lián)席會議負(fù)責(zé)以下工作：

（一）確定資金池合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行；

（二）決策資金池風(fēng)險處置和核銷；

（三）委托第三方機(jī)構(gòu)審計資金池使用情況；

（四）重大事項提交區(qū)政府決策；

（五）其它事項決策。

第六條?資金池部門聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局，負(fù)責(zé)建立相關(guān)信息溝通和管理協(xié)調(diào)機(jī)制，與合作機(jī)構(gòu)、監(jiān)管銀行共同做好資金池管理工作。

第七條?辦公室負(fù)責(zé)資金池日常管理，具體職責(zé)如下：

（一）遴選合作機(jī)構(gòu)和監(jiān)管銀行；

（二）負(fù)責(zé)與合作機(jī)構(gòu)、監(jiān)管銀行定期信息溝通；

（三）審核合作機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目備案信息；

（四）對合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險補償申請進(jìn)行形式審查，審查內(nèi)容包括：風(fēng)險補償金額是否符合合作機(jī)構(gòu)與借款企業(yè)、銀行、擔(dān)保公司之間有關(guān)協(xié)議的約定以及風(fēng)險處置方案等；

（五）資金池運作事宜的組織協(xié)調(diào)。

第三章?合作機(jī)構(gòu)遴選

第八條?參加遴選的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊并具有法人資格；

（二）具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務(wù)會計制度；

（三）具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力；

（四）有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄；

（五）信用良好，通過“信用中國”網(wǎng)站和中國政府采購網(wǎng)查詢信用記錄，無被列入失信被執(zhí)行人、政府采購嚴(yán)重違法失信行為記錄名單等記錄的主體；

（六）近三年在經(jīng)營活動中無重大違法記錄；

（七）具備知識產(chǎn)權(quán)分析、處置能力，能夠判斷知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目中知識產(chǎn)權(quán)價值；

（八）能夠承擔(dān)門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目部分風(fēng)險，需要匹配風(fēng)險處置資金不低于1000萬元，并按協(xié)商比例承擔(dān)風(fēng)險；

（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第九條?合作機(jī)構(gòu)遴選由區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局參照政府采購的方式擇優(yōu)選取，由資金池部門聯(lián)席會議決策確定。

第四章?資金池使用管理

第十條?資金池僅用于合作機(jī)構(gòu)推動并承擔(dān)風(fēng)險的門頭溝區(qū)企業(yè)（非合作機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)企業(yè)）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目的風(fēng)險補償。資金池總規(guī)模為2000萬元，其中由門頭溝區(qū)政府出資1000萬元，合作機(jī)構(gòu)出資1000萬元。首期雙方各出資200萬，雙方及時就首期情況進(jìn)行績效評估，評估通過則啟動第二期投資，雙方按照1:1出資，保障資金池規(guī)模不低于400萬；評估不通過，區(qū)政府有權(quán)終止合作，不再追加出資。

資金池所需財政資金來源于區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局部門預(yù)算，按照預(yù)算管理要求進(jìn)行管理。

參照政府采購的方式擇優(yōu)選取雙方共同認(rèn)可的監(jiān)管銀行，分別設(shè)立財政資金和社會資本2個賬號，進(jìn)行封閉管理。監(jiān)管銀行負(fù)責(zé)對資金使用進(jìn)行監(jiān)督，財政資金的使用需經(jīng)資金池部門聯(lián)席會議審批。

第十一條?資金池僅用于符合下列條件的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險補償：

（一）對合作機(jī)構(gòu)提供的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)中合作機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險（上述風(fēng)險包括本金、利息、罰息、逾期利息及罰息等，具體以合作金融機(jī)構(gòu)通知的風(fēng)險處置金額為準(zhǔn)）的補償；

（二）合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與銀行、擔(dān)保公司等合作，以風(fēng)險共擔(dān)方式積極支持和推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目。擔(dān)保公司承擔(dān)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險比例不得低于80%；資金池承擔(dān)風(fēng)險比例不得超過20%。

資金池承擔(dān)風(fēng)險由門頭溝區(qū)政府、合作機(jī)構(gòu)各承擔(dān)50%。門頭溝區(qū)政府以財政資金出資為限承擔(dān)風(fēng)險，不足的由合作機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十二條?借款企業(yè)應(yīng)當(dāng)為在門頭溝區(qū)依法登記注冊、信用良好、經(jīng)營狀態(tài)正常的企業(yè)；擁有良好的研發(fā)及管理團(tuán)隊、具備核心技術(shù)或擁有自主知識產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)品和服務(wù)具有市場競爭力。

第十三條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行分析，篩選具有增信作用的核心知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，協(xié)助企業(yè)辦理擬質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)的評估事宜。

第十四條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目中涉及的知識產(chǎn)權(quán)完成出質(zhì)登記工作。

第十五條?符合資金池使用要求的項目需要進(jìn)行風(fēng)險處置的，由借款企業(yè)提出風(fēng)險處置申請，或依據(jù)銀行、擔(dān)保公司提供的風(fēng)險處置通知處置申請。合作機(jī)構(gòu)根據(jù)項目實際情況提出風(fēng)險處置方案，報資金池部門聯(lián)席會議同意后進(jìn)行處置。

第十六條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先使用社會資本賬戶進(jìn)行風(fēng)險處置，然后再向區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局提出風(fēng)險補償申請。

合作機(jī)構(gòu)提出風(fēng)險補償申請，應(yīng)當(dāng)提供知識產(chǎn)權(quán)融資項目情況說明、風(fēng)險處置項目相關(guān)借款合同、擔(dān)保合同、風(fēng)險處置方案等材料。

資金池部門聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)及時完成審批，由財政資金賬戶按照第十一條規(guī)定對社會資本賬戶進(jìn)行風(fēng)險補償。

第五章?資金池工作機(jī)制

第十七條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目放款后30日內(nèi)向區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局備案項目信息，根據(jù)項目實際情況，提供以下材料：

（一）合作機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司與企業(yè)三方簽訂的質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)處置運營委托協(xié)議；

（二）企業(yè)與銀行雙方簽訂的借款合同；

（三）企業(yè)與擔(dān)保公司雙方簽訂的委托保證合同，質(zhì)押反擔(dān)保合同；

（四）擔(dān)保公司與銀行雙方簽訂的保證合同；

（五）知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)登記證明材料；

（六）知識產(chǎn)權(quán)綜合分析報告；

（七）其他材料。

上述合同名稱以實際出具名稱為準(zhǔn)。

第十八條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取風(fēng)險處置措施，盡可能收回風(fēng)險處置資金。合作機(jī)構(gòu)收到企業(yè)還款或知識產(chǎn)權(quán)處置回款后，扣除回收成本，按風(fēng)險承擔(dān)比例分別返還至資金池監(jiān)管賬戶。

第十九條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期與區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局進(jìn)行對賬，確保資金池核算與雙方記錄一致。

第二十條?合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好融資項目相關(guān)資料歸檔工作，資金池部門聯(lián)席會議可定期對合作機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查，可依法委托第三方機(jī)構(gòu)對資金池使用情況進(jìn)行審計。

合作機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未達(dá)到審計檢查要求或績效評估要求的，區(qū)政府有權(quán)終止合作，收回全部財政資金；合作機(jī)構(gòu)違法違規(guī)使用財政資金的，門頭溝區(qū)政府依法追回違法違規(guī)使用的財政資金；合作機(jī)構(gòu)存在違法行為的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第六章?資金池存續(xù)及清算

第二十一條?資金池自正式設(shè)立之日起存續(xù)期4年。

第二十二條?資金池部門聯(lián)席會議應(yīng)當(dāng)在資金池存續(xù)期屆滿前完成總結(jié)評價工作，決定繼續(xù)或停止資金池合作。合作繼續(xù)的，合作機(jī)構(gòu)可按照新的約定開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目。合作停止的，資金池財政資金僅承擔(dān)前3年合作機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目的風(fēng)險補償責(zé)任，即合作第3年的融資項目在第4年出現(xiàn)風(fēng)險的仍可享受本辦法的風(fēng)險補償。

第二十三條?資金池合作停止后，應(yīng)當(dāng)有序開展存續(xù)融資項目的收回和風(fēng)險處置。全部出險項目確認(rèn)損失后，應(yīng)當(dāng)及時開展資金池清算工作，并依法進(jìn)行審計。

第七章?附則

第二十四條?本辦法自印發(fā)之日起實施，由北京市門頭溝區(qū)市場監(jiān)督管理局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋并組織實施。原《門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險處置資金池管理辦法（試行）》（京門知產(chǎn)文〔2023〕3號）同時廢止。

北京市門頭溝區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局

2024年12月28日